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如何查詢“老賴”的財(cái)產(chǎn)？方法都在這

執(zhí)行那點(diǎn)事兒1

2020-07-17 17:22 7247 0 0

有江湖的地方就有債務(wù) 有債務(wù)的地方就有“老賴”

來(lái)源：執(zhí)行那點(diǎn)事兒（ID：shangrubinglawyer）

俗話說(shuō)“有人的地方就有江湖

有江湖的地方就有債務(wù)

有債務(wù)的地方就有“老賴”

人分三六九等

肉有五花三層

“老賴”也是有級(jí)別區(qū)分的

初級(jí)“老賴”特點(diǎn)：欠錢不多，臉皮薄，道行也淺，貸款機(jī)構(gòu)電話催收，法律起訴、征信黑名單后，立馬還錢。

中級(jí)“老賴”特點(diǎn)：有還錢的意愿，但實(shí)在是還不了錢，只能躲，整天擔(dān)驚受怕，隨時(shí)處在崩潰的邊緣。

高級(jí)“老賴”特點(diǎn)：表面笑嘻嘻，一定還，一定還，最近在運(yùn)轉(zhuǎn)，手頭緊，內(nèi)心os：憑本事借的錢，為啥要還?

頂級(jí)“老賴”特點(diǎn)：還錢？不存在的。人生苦短，及時(shí)行樂(lè)，繼續(xù)借錢，享受生活。

面對(duì)詭計(jì)多端、狡兔三窟的“老賴”，怎么樣挖掘出其隱藏的財(cái)產(chǎn)線索，推動(dòng)執(zhí)行的進(jìn)程呢?

首先，弄清楚可被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)都有哪些？

動(dòng)產(chǎn)(汽車、家具、電器等等，能賣成錢的都算上吧)、不動(dòng)產(chǎn)(房屋、商鋪、具有使用權(quán)的土地等等，拿不走但能折成價(jià)的)、現(xiàn)金、股權(quán)投資(上市公司股票、權(quán)證、包括金融債券、企業(yè)債券)、債權(quán)、其它應(yīng)收賬款、無(wú)形資產(chǎn)(包括商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等)。

其次，從哪些途徑查清被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)呢？

在執(zhí)行過(guò)程中，被執(zhí)行人往往會(huì)有隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行為，有的甚至在訴訟之前就早早把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，這是造成執(zhí)行難的重要原因。由于法院執(zhí)行人員人少案多，在申請(qǐng)保全、執(zhí)行的時(shí)候法院往往要求申請(qǐng)人提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)線索，申請(qǐng)人掌握一些查找技巧非常重要。

一是從經(jīng)濟(jì)往來(lái)線索中查找：

申請(qǐng)人和被執(zhí)行人簽訂的合同、往來(lái)函件、傳真，被執(zhí)行人的網(wǎng)站，以及在經(jīng)濟(jì)往來(lái)過(guò)程中所了解的被執(zhí)行人的住址或辦公地點(diǎn)、聯(lián)系方式、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及各種收益、債權(quán)、銀行賬號(hào)等基本情況、財(cái)產(chǎn)保全的情況以及證明材料、被執(zhí)行人的行蹤等等，發(fā)現(xiàn)隱匿財(cái)產(chǎn)的線索。

二是從被執(zhí)行人處取得財(cái)產(chǎn)線索：

套取、跟蹤被執(zhí)行人(法人)的出納，發(fā)現(xiàn)其賬戶上有錢的開戶行；追蹤被執(zhí)行人門前經(jīng)常停放的車輛；關(guān)注被執(zhí)行人單位或家庭住址附近的銀行。

還有一招有時(shí)會(huì)起到關(guān)鍵作用：懸賞舉報(bào)！

三是委托律師查詢：

通過(guò)律師查詢簡(jiǎn)單快捷，合法合規(guī)，可以查明以下信息：

工商檔案查詢借款人開戶行、賬戶、賬號(hào)，股權(quán)、子公司、分公司、股東身份證號(hào)碼、居住地址、驗(yàn)資報(bào)告股東出資是否虛假、到位，有無(wú)抽逃出資；被執(zhí)行人繳納水費(fèi)、電費(fèi)、稅款情況；知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)情況；不動(dòng)產(chǎn)的位置、產(chǎn)權(quán)使用狀況等；名下登記車輛情況。

四是協(xié)助法院調(diào)查或申請(qǐng)人民法院簽發(fā)財(cái)產(chǎn)調(diào)查令：

申請(qǐng)人要主動(dòng)發(fā)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)線索，協(xié)助法院搞好財(cái)產(chǎn)調(diào)查。

五是網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶資產(chǎn)查詢：

最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò)查控功能上線，人民法院對(duì)被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施，可以通過(guò)專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書，接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。尤其是近年來(lái)，支付寶、移動(dòng)支付、微信支付等網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金執(zhí)行成功的案例越來(lái)越多，查封、凍結(jié)網(wǎng)絡(luò)虛擬交易賬戶中的資金將會(huì)成為執(zhí)行工作中的一項(xiàng)常態(tài)化措施。

六是執(zhí)行階段追加被執(zhí)行人：

具體見《最高院：可以追加被執(zhí)行人的20種情形》，擴(kuò)大查詢范圍。關(guān)注被執(zhí)行人與他人共有的財(cái)產(chǎn)，以及已設(shè)置擔(dān)?；蚱渌麅?yōu)先權(quán)的財(cái)產(chǎn)等等。

接下來(lái)：我們看看銀行催收涉及較為普遍的15類財(cái)產(chǎn)類型及其查找辦法（可參考）

1、土地使用權(quán)/住宅、商用房、辦公樓、廠房及各類房產(chǎn)所有權(quán)	在當(dāng)?shù)胤抗芫帧?土地管理局或不動(dòng)產(chǎn)登記中心核查其名下的房地產(chǎn)。
2、機(jī)動(dòng)車	在當(dāng)?shù)剀嚬懿块T調(diào)查被執(zhí)行人名下車輛。
3、股權(quán)	（1）掌握其投資實(shí)業(yè)公司情況:可通過(guò)相關(guān)網(wǎng)站或在被執(zhí)行人有可能投資興辦實(shí)業(yè)公司的城市工商管理部門，用其名稱海選其有無(wú)投資興辦的實(shí)業(yè)公司；（2）投資于非上市公司股權(quán)的，可通過(guò)相關(guān)網(wǎng)站或到非.上市公司注冊(cè)登記地的工商部門查找。
4、境內(nèi)上市公司股票	投資于上市公司股權(quán)的，到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上海或深圳分公司查找。
5、我國(guó)新設(shè)立代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱"三板")股票	（1）網(wǎng)站公示:全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，可查詢?nèi)灏l(fā)行的股票。（2）現(xiàn)場(chǎng)走訪:查詢他人或其他企業(yè)三板股票需攜帶人民法院出具的調(diào)查令以及律師證至北京市全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司查詢。
6、存款	從銀行現(xiàn)有的信貸資料、工商檔案、被查詢?nèi)伺c第三方簽署的合同、其交易相對(duì)方掌握的信息、被查詢?nèi)松婕暗钠渌麍?zhí)行案件的執(zhí)行法院掌握的信息中，排查對(duì)方的賬戶信息，并可申請(qǐng)法院直接調(diào)查凍結(jié)對(duì)方銀行存款。
7、倉(cāng)單、提單	倉(cāng)單、提單、提貨單是具體交易各方之間簽發(fā)的書面憑證，不需要公示，主e要可通過(guò)債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同中摸排相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)線索。
8、基金份額	中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是債券查詢的相對(duì)單位。
9、債券等其他有價(jià)證券	通過(guò)上海、深圳兩個(gè)證券交易所的證券登記公司.可查詢被執(zhí)行人在全國(guó)任何一家證券公司證券營(yíng)業(yè)部的開戶和賬上現(xiàn)金和股票數(shù)目情況。
10、金銀等貴重金屬	在排查具體債務(wù)人、保證人持有的金銀等貴金屬時(shí)，需要根據(jù)已經(jīng)了解的情況，摸可能持有的貴金屬類型、交易平臺(tái)等，再向具體的交易平臺(tái)查詢具體持有情況
11、礦產(chǎn)權(quán)益	企業(yè)采礦權(quán)、探礦權(quán)等礦產(chǎn)權(quán)益可通過(guò)中華人民共和國(guó)國(guó)自然資源部網(wǎng)站以及全國(guó)各地方國(guó)土資源部門官方網(wǎng)站查詢。
12、知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)）	到國(guó)家商標(biāo)總局、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)。
13、應(yīng)收賬款	可通過(guò)核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應(yīng)收賬款信息。
14、法院裁判權(quán)益、到期債權(quán)	可通過(guò)核查債務(wù)人、保證人與第三方簽署的合同，獲取應(yīng)收賬款信息;同時(shí)，可登錄裁判文書網(wǎng)、執(zhí)行信息公開網(wǎng)核查債務(wù)人、保證人的到期債權(quán)及法院裁判權(quán)益。
15、其他有較高變現(xiàn)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)	機(jī)器設(shè)備、古玩字畫等變現(xiàn)價(jià)值較高的財(cái)產(chǎn)，通過(guò)動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)可查詢到已質(zhì)押登記的機(jī)器設(shè)備.但對(duì)于未質(zhì)押登記的機(jī)器設(shè)備及債務(wù)人、保證人持有的古玩字畫等財(cái)產(chǎn)，只能通過(guò)前往債務(wù)人、保證人經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、住所地等走訪或詢問(wèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系主體進(jìn)行摸排。

除了上表中的財(cái)產(chǎn)線索查找方向，在平時(shí)工作中，我們還可以借助一些輔助工具及手段進(jìn)行查找，說(shuō)不定會(huì)有事半功倍的效果呢~

1	新聞媒體、中介機(jī)構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財(cái)產(chǎn)信息。
2	通過(guò)與債務(wù)人內(nèi)部機(jī)構(gòu)工作人員交流獲取財(cái)產(chǎn)信息如重大投資、重大交易及重大財(cái)產(chǎn)變動(dòng)信息如應(yīng)收帳款、到期債權(quán)、預(yù)付款項(xiàng)等。
3	通過(guò)社會(huì)公開或半公開懸賞獲取財(cái)產(chǎn)信息。
4	到公共財(cái)產(chǎn)管理及登記機(jī)關(guān)查找財(cái)產(chǎn)線索。
5	到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所查找成套設(shè)備或存貨等一般動(dòng)產(chǎn)。
6	到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物。
7	到國(guó)債登記托管機(jī)構(gòu)查找國(guó)債。
8	到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等，發(fā)掘財(cái)產(chǎn)線索。

1	法院網(wǎng)站:自最高人民法院2013年開通中國(guó)裁判文書網(wǎng)以后，每年法院系統(tǒng)會(huì)上傳千萬(wàn)份級(jí)別的裁判文書，這些文書法院除了判決文書以外，也有各類的保全裁定、執(zhí)行裁定等文書，故法院上傳的文書，還蘊(yùn)含著大量當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)信息。
2	政府相關(guān)部門網(wǎng)站:政府部門的信息公開較之法院還更早一些，政府網(wǎng)站上公開了非常多的信息。
3	商業(yè)網(wǎng)站:部分商業(yè)性的網(wǎng)站，分類收集了企業(yè)的各類信息。除行業(yè)性網(wǎng)站以外，還有一些專業(yè)網(wǎng)站及app,也對(duì)企業(yè)的各類信息進(jìn)行了集成等。
4	官方網(wǎng)站:公司的官方網(wǎng)站，一般會(huì)公告- -些公司的利好消息。
5	百度谷歌:兩大世界級(jí)別的搜素引擎，其搜索功能之強(qiáng)大自不必說(shuō)。